貸款欺詐后的Sambandh Finserve違約; CFO責備首席執行官

基于Otisha的Sambandh Fidserve Private Limited（SFPL）違反其貸款義務，由于在9月底的內部欺詐之后出土的流動性問題。

根據磚砌評級釋放的紙條，Sambandh Fidserve的貸款人向自2020年10月1日起延遲延遲的信用評級機構通報了延遲，以至于2020年10月1日，小額信貸貸方的評級被降級為“D”。

磚砌評級額度進一步說，Sambandh Finserve的首席財務官透露，貸方發現涉及其書籍中制造的大量虛假貸款條目的內部欺詐。這也導致該公司在10月的第一周突然面臨流動性問題，導致違約。SFPL現在正在進行內部調查，該事項已由其董事會發起。

CNBC-TV18已審查了由CFO，MIS（管理信息系統），賬目和內部審計頭撰寫的信函，該信件向董事會描述了貸款人的書中發現的嚴重違規行為，并指出了MD＆CEO的手指Deepak Kindo。

這封信涉嫌管理人員（AUM）的實際投資組合或資產（AUM）是截至2020年9月30日截至9月30日截至9月30日的391億盧比的140盧比。報告的AUM被發現膨脹，根據內部評估發現了251億盧比的差距。投資組合中的差距是通過虛構的支付，隨后的提款，并根據本函中所指控的情況下存入MD＆CEO的指示。此外，它表示自2015 - 15年度財政自2015年至19財年以來正在進行這種欺詐行為，多年來差距擴大。

信中聲稱，“MIS已經通過虛構的客戶在MD＆CEO的直接監督下作為貸款組合所展示的?！?/p>

它愿意說，MD＆CEO的支付是現金提取的潛在利用，并與其他實體相關，即Diya Dairy和Agroprocessors Pvt Ltd，Kshamta基金會，區域農村發展中心，DK企業，utkal乳制品等未知人或實體。“這封信還聲稱，最近在加壓CFO /賬戶頭及虹吸后的現金后，最近提出了巨大的提款。

所有這一切都導致貸款人具有足夠的流動資金來服務其債務，導致違約。

Sambandh FinServ是一個RBI注冊的NBFC-MFI，首先在2006年轉換為2006年的小額信貸研究所開始運營。SFPL在自助組和聯合責任模型下提供小額信貸貸款，通過其在奧里薩邦，Chhattisgarh，Jharkhand，Bihar和Gujarat的39個地區的100個分支機構。

SFPL的總債務是433億盧比，包括長期基金貸款的盧比的383盧比，以及40盧比的NCD。Sidbi（41.33億盧比），UCO銀行（23億盧比），IDFC第一銀行（10.06盧??比），Hinduja Leland融資（17.30盧比），北方弧資本（31.51盧比），ICICI銀行（14.32億盧比）在其34個貸方中。

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