預計印度銀行將籌集大規模的200億美元，因為他們看起來岸上的資本緩沖。信用瑞士報告稱，大多數私人銀行大多數私人銀行的股票（CET）水平約為13％，預先盈利盈利能力（PPOP ROA）有能力吸收約4％的額外信用費用。 。

PSU銀行“資本水平高于9-11％以上的監管門檻，但由于瑞士信貸的報告稱，獲得了低盈利能力，吸收信貸成本的能力僅為200個BPS。全球經紀人預計私人銀行會期望維持12％的最低CET1閾值，而PSU也可能舒適，即使是9％的第1層。

“私人銀行的Tier1為13％就足以吸收大約5％的貸款轉變為不良貸款（NPL）。然而，暫停暫停的貸款20-40％，我們預計大多數銀行都會籌集進一步的資本。在此，PSU可能需要10-130億美元的重組，“瑞士報告稱。

最新例子是Kotak Mahindra Bank，宣布了6.5億盧比股票的合格機構安置（QIP），以提高7087.36億盧比。QIP后，科拉克銀行的層級資本比率將加強221個BPS至21.4％;使其成為印度最強的資本化銀行。

對于SBI和ICICI銀行，經紀人預計這一資金的一部分來自保險子公司的股份。報告稱，SBI在保險附屬公司的股權銷售30％的資本呼叫和ICICI中的50％，這是2倍的資本。

較大的私人銀行披露，暫停15-40％的貸款是暫停的貸款，NBFC（30-75％）和PSU和較小的私人銀行（35-75％）上升。銀行已在暫停貸款0.5-2.0％（總貸款的0.2-0.5％）下的貸款0.5-2.0％的規定。

然而，這些不太可能足夠，經紀人預計在FY21E中將增加滑球和信貸成本。瑞士信貸蘇斯將其信用費用估計提高了20-60％，因為鎖定擴展后，它將其FY21 / 22E和目標價格削減10-20％的銀行。

閱讀此處：由于可滑行，信貸成本增加，瑞士信貸瑞士削減頂級印度銀行的目標

同時，預計會增加對印度銀行資產質量壓力的風險厭惡和加速評級降級的上升額外的風險降級量。它估計2.5萬盧比的債務已經降級到可能進行再融資挑戰的評級。

“這些”墮落的天使“在未來12個月內償還了22,000億盧比的債券償還。盡管流動資金增長，但銀行正在轉向更大的風險厭惡，在過去的12個月中，其增量貸款的90％+僅限于>評級公司。債券市場對低額定文件的冷漠也飆升，資金高（20％+）股在過去幾個月里看到了20-60％的艾姆的流出，“雷丁指出。

此外，它還指出，NBFC和債券市場流動性挑戰現在限制了70％的貸款能力。資產和責任管理（ALM）NBFCS的挑戰更嚴重，獲得資金的資金和六個月暫停貸款的六個月。

“證券化和外部商業借貸（ECB）市場在過去的18個月中也是一個大型流動性的市場，現在已經干涸，資產負債表流動性是避免違約的關鍵，”報告指出。