在星期天的英國專業服務跨國德勤（PNB）中，印度最大的銀行欺詐，周日的跨國德勤人們表示，這些欺詐將繼續與銀行繼續“缺乏全面的反融資犯罪遵守計劃” “。

根據第三版德勤印度銀行欺詐調查，周日發布的約84％的調查受訪者指出欺詐事件的大幅增加。

“欺詐正在上升（并將繼續上升）。德勤聲明說，銀行似乎低估了他們預防欺詐的能力，這可能會影響正在制定的反欺詐合規計劃的性質。“

2月份，PNB報告了被指責的Diamantaire Nirav Modi及其叔叔Mehul Choksi承諾的14,000億盧比的欺詐，其中兩人都潛逃海外。

德勤調查受訪者的絕大多數大多數德勤調查受訪者“確定了它們所經歷的四種欺詐類型 - 欺詐性文件，網絡犯罪，過高/抵押品的抵押品和虹吸/剝奪資金，”它說。

這里突出顯示的“種類欺詐”表明現有對照的無效性以防止此類發生。考慮到這些欺詐沒有一個新的銀行（網絡犯罪是例外），重要的是要知道他們為什么普遍存在，“K.V說Karthik，Deloitte India合作伙伴（法醫財務咨詢）。

根據該報告，負責欺詐事件增加的根本原因“似乎沒有充分解決”。

受訪者為欺詐事件增加的一些主要原因包括使用已經使欺詐檢測的新技術和數字渠道困難，缺乏識別潛在的紅旗和業務壓力以滿足目標的工具。

“受訪者似乎在紙上有一個強大的欺詐風險管理（FRM）政策。然而，似乎缺少的是使用技術工具，智力收集，進行定期欺詐風險評估，欺詐意識培訓和講習班，供應商盡職調查和社會網絡分析，“報告稱。

“在我們的經驗中，目前的欺詐風險管理框架和流程往往是反應性的，而不是積極主動地檢測欺詐事件，無法確定新興威脅并運行定期欺詐風險評估的那些調查結果，以及限制使用Kartik說，技術工具。

約有32％的受訪者目前使用人工智能（AI）應用來檢測欺詐行為和/或識別可疑模式和紅旗。

“然而，在我們的經驗中，受訪者突出，熟練人才的可用性，對AI應用的技術和數據安全的有限理解是需要克服的真正挑戰，以便維持到目前為止經歷任何成功?！?/p>在壓力資產或糟糕的貸款領域，收到的答復“表明銀行受到疑似殼牌公司（突出59％的突出顯示）的影響，并且在貸款支付期間因貸款支付而失去貸款進程而失效（報告稱，67％）“。