關于銀行欺詐的CVC報告揭示了銀行系統中的關鍵漏洞

關于中央警察委員會（CVC）向RBI，ED和CBIHAS揭示燈的一幅增加100個銀行欺詐的報告，促進了印度銀行系統的欺詐行為的攻擊。

該報告，即對前100名欺詐的徹底分析，仔細研究了Modus Operandi，涉及的數量，貸款類型，觀察到的異常，以及這些欺詐中的漏洞，除了提供改進系統的指導之外。

報告突出顯示的一個關鍵發現是系統中的嚴重漏洞，這使得大規模欺詐。該報告將各種欺詐分類為13個部門，即GEM和珠寶，制造業，媒體，航空，服務和項目，折扣支票，貿易，信息技術，出口業務，固定存款，需求貸款和舒適信。

以下是分析中的主要發現：

寶石＆珠寶部門

在Nirav Modi和Mehul Choksi進行的欺詐之后，珠寶部門一直在新聞。根據該報告，該部門的欺詐活動往往展示了一種模式。公司故意夸大了鉆石的估值。反過來，銀行經常購買未繳納的出口賬單，導致企業知情后，由于外國客戶的現金流量無法付款后，他們無法審議現金流量。這通常由違約者提交的各種報告和條例草案來支持，這些報告和違約者經常被操縱。

根據報告，這些欺詐只能通過帶來改進來控制將保證公司真實性的。

制造業

在此類別中，公司通常在由其中一家銀行領導的財團安排下以營運資金的形式開始貸記。他們常常提交欺詐行為票據等人工賬單，以欺騙銀行，或顯示膨脹的轉折票據。這通常會持續到其他地區的資金。

根據該報告，“主要債務人的盡職調查”應通過直接訪問，直接余額確認，參與機構進行，并通過股票/ BD聲明進行比較，通過貸款銀行通過非貸款進行資金路由。通過非貸款來確定界定銀行。'

農業部門

根據該報告，為了解決農業部門的欺詐，應根據銀行準則進行嚴格評估營運資金限額。即使在增加信用限額的同時，也應進行增值稅返回的分析，股票記錄和銷售登記冊。

媒體部門

本行業欺詐的一個關鍵特征是貸方提供給其他賬戶的大規模界。還有提交膨脹和制造的發票的做法。

根據該報告，銀行除了進行徹底的審查和借款人的過去賽道記錄，還應審查這些公司為類似公司形成不同公司的目標。

航空部門